20 de diciembre de 2017
Inversionistas Latinoamericanos Fueron Víctimas de un Esquema de Ponzi Millonaria
Pedro Jaramillo era un experto en promocionarse como un excelente financiero en Nueva York. A través de un video promocional en español, una oficina lujosa en Wall Street y muchísimas promesas de ganancias financieras poco realistas, logró convencer a más de dos docenas de inversionistas en invertir dinero en su estafa. En total, el ciudadano peruano robó más de $1.2 millones de dólares de sus víctimas.
Pero como ocurre con la mayoría de los esquemas de Ponzi, Jaramillo finalmente se quedó sin fondos, y dos de sus víctimas informaron al FBI. Después de una intensa investigación por la Oficina de Campo del FBI en Nueva York y en una coordinación cercana con la Fiscalía del Distrito Sur de Nueva York, Jaramillo fue detenido y acusado por fraude de materias primas en diciembre de 2016. En abril de 2017 se declaró culpable y el mes pasado fue sentenciado a 12 años en una prisión federal.
Su enfoque principal eran las comunidades latinoamericanas inmigrantes en los Estados Unidos
Desde enero de 2014, Jaramillo se enfocó en victimizar a los inmigrantes latinoamericanos en los Estados Unidos, y usaba su herencia latinoamericana como vínculo común. Solicitaba a posibles inversionistas para que inviertan su propio dinero en futuros de materias primas y prometía grandes ganancias.
Usó varios métodos para atraer a las víctimas
Su video, que se podía ver en línea, mostraba imágenes de Wall Street y la bolsa de valores en Nueva York. En el video decía cosas como, "Se gana dinero en cada transacción. Lo único que tiene que hacer es trabajar con un ganador comprobado". Hacía todo tipo de promesas sobre cómo él manejaría las inversiones de los clientes y cómo administraba las cuentas individualmente y con protección federal.
Para impresionar a los posibles inversionistas aún más, Jaramillo, que nunca había tenido éxito como inversor, se reunía con muchas de sus víctimas en oficinas alquiladas en Wall Street. Hablaba de sus supuestos éxitos financieros previos y su relación con un banco de inversión mundial conocido. Luego se comprobó que esa “relación” nunca existió.
Jaramillo también creó y entregó documentos falsos con tablas y gráficos simples que supuestamente ilustraban sus éxitos y altas tasas de rendimiento pasadas.
¿Quiénes fueron las víctimas?
La investigación del FBI incluyó numerosas entrevistas, especialmente con las víctimas. Desde jubilados, trabajadores profesionales y obreros de construcción que terminaron perdiendo todos sus ahorros, dinero de jubilación o sus hogares.
La motivación principal del agente Alex Kurgansky del FBI que investigó el caso, era poder arrestar a Jaramillo antes de que pueda victimizar a más inversores. "Robaba el dinero de otras personas solo para financiar su propio estilo de vida", dijo Kurgansky, "y si estas dos víctimas no se hubieran presentado, hubiese continuado victimizando a más personas por quién sabe cuánto tiempo".
Entre las víctimas se encontraba una pareja de más o menos 50 años de edad, que le dio a Jaramillo $100,000 para invertir. Este dinero era casi todos sus ahorros e incluía el dinero de sus jubilaciones. De repente no supieron más nada de Jaramillo y perdieron todo. Otra víctima era una mujer de 75 años que estaba ahorrando suficiente dinero para regresar a su Colombia natal. En total la señora invirtió $113,000 con Jaramillo, que incluía el dinero que sus hijos le habían dado después de que no obtuvo retorno de su inversión inicial y terminó perdiéndolo todo.
Aunque las historias de las víctimas eran distintas, la estafa que Jaramillo perpetró contra ellos generalmente seguía el mismo patrón. Convencía a los inversores a que le dieran dinero para invertir. Pero en lugar de invertir el dinero, utilizaba la mayoría para financiar su lujoso estilo de vida, como pagar las vacaciones de sus familiares y amigos. También usó parte de los fondos para pagar una pequeña porción de lo que debía a algunos de sus primeros inversionistas. Con este gesto, pensó que le daría más tiempo para seguir solicitando nuevos inversores y mantener la estafa funcionando.
Kurgansky señaló que la estafa de Jaramillo duró casi tres años y espera que un caso como este sirva como "una advertencia a potenciales inversionistas para que hagan su debida diligencia antes de invertir y que reconozcan las señales de un posible fraude rápido para salir de una mala situación". Agregó que casos como estos pueden servir para asustar a posibles estafadores, sabiendo que pasarán mucho tiempo en prisión si son arrestados y procesados. “Y en última instancia", agregó, "casos como estos ayudan a garantizar la integridad de nuestros mercados financieros para que el público continúe confiando en ellos".
Investiga antes de invertir para no convertirte en víctima:
De acuerdo con la Comisión del Comercio en Futuros sobre Mercancía de los Estados Unidos (CFTC, por sus siglas en inglés), los mercados de opciones y futuros de productos básicos son inversiones de alto riesgo. Antes de invertir, investiga.
Investiga a la persona o la compañía con la que piensas hacer negocios. Pregunta qué agencias estatales o federales los regula y luego verifícalo.
Solicita documentos escritos que detallan la oportunidad de inversión, el riesgo, y los honorarios y comisiones cobrados.
Ten cuidado con las ofertas con tiempo limitado o tácticas de venta de alta presión. Mantente alerto si exigen un compromiso inmediato o solicitan que agilices el pago, sin importar el método (efectivo, transferencia de dinero, tarjeta de crédito, etc.).
Ten cuidado con los testimonios sobre el desempeño de un asesor financiero que no puedes verificar.
Ten cuidado con los esquemas rápidos de hacerse rico. Si suena demasiado bueno para ser verdad (es decir, una tasa de rendimiento superior a la media o un rendimiento garantizado), probablemente lo es.
Pregunta qué recurso tienes si no estás satisfecho, y obtén cualquier garantía o provisión de reembolso por escrito.
