Cada año, más de $300 mil millones de dólares en transacciones ocultas se trasladan a Estados Unidos, según un informe del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos sobre el lavado de dinero y las amenazas de financiación del terrorismo.

A través del sistema internacional bancario y cruzándolo por las fronteras, los criminales mueven miles de millones de dólares para encubrir el origen de sus ganancias, escondiéndolas o disfrazándolas para hacerlas parecer legítimas.

Entre los grupos que comúnmente delinquen lavando dinero se encuentran:

• Organizaciones criminales transnacionales

• Servicios de inteligencia extranjera

• Grupos terroristas

• Estafadores en internet y otros criminales

Con un nuevo énfasis en sus investigaciones, el FBI busca atender más efectivamente la amenaza: el objetivo es atacar a los rangos medios, quienes facilitan el flujo oculto de efectivo.

James Barnacle, director de la Unidad de Lavado de Dinero del FBI dijo que se enfocarán en los facilitadores externos. “Esto incluye, entre otros, abogados, contadores y agentes con la facilidad de procesar dinero para organizaciones criminales peligrosas. Esos son nuestro objetivo”.

Para lavar grandes cantidades de dinero de procedencia ilícita, cada año los facilitadores utilizan métodos tradicionales y no tradicionales. Bernacle dijo que las estafas "business email compromise" (BEC, por sus siglas en inglés) y el uso de monedas virtuales son cada vez más populares.

Un esfuerzo en conjunto
Con el fin de ayudar a combatir esta creciente amenaza, el FBI añadió recursos a la Unidad de Lavado de Dinero en la División de Investigaciones Criminales. El equipo intensificó sus esfuerzos para apoyar investigaciones existentes y para identificar e investigar a facilitadores anteriormente desconocidos. Trabajan en coordinación con otras divisiones del FBI, entre ellas Contrainteligencia y Ciber, para analizar redes criminales y para interrumpir sus operaciones. La Unidad también proporciona orientación y entrenamiento y trabaja con otras agencias policiales del país o del extranjero para desarrollar iniciativas que apoyen investigaciones en las 56 oficinas regionales del FBI.

Los avances en la tecnología han hecho que sea más fácil comunicarse anónimamente y mover dinero para lavarlo, haciendo que sea más difícil identificar, investigar y procesar a quienes en una variedad de transacciones ilegales lavan dinero para encubrir grandes cantidades de dinero. Este tipo de crímenes comúnmente salen a la luz a través de pistas proporcionadas por el sector privado o el público general.

“Una de las herramientas que usamos para combatir el lavado de dinero es la página web del Centro de Quejas de Crímenes en Internet o IC3.gov”, dijo Bernacle. “Le pedimos a las víctimas de fraude que presenten un reporte en IC3.gov lo antes posible. Es un recurso de mucho valor para nuestro equipo”.

Una de las asociaciones más importantes de la Unidad de Lavado de Dinero es con el sector privado, ya que las instituciones financieras enfrentan riesgos significativos y están requeridas a tener políticas y procedimientos estrictos anti lavado de dinero.

“La relación que tenemos con la industria privada es tan importante como las asociaciones que tenemos con otras agencias gubernamentales y reguladores”, dijo Barnacle. “Nuestra misión no podría tener éxito sin nuestra asociación con el sector privado”.

El FBI centra sus esfuerzos contra la facilitación del lavado de dinero, lavadores de dinero profesionales, facilitadores clave, e instituciones financieras cómplices, entre otros.

Cómo contactar al FBI

Si tienes información sobre actividades relacionadas con lavado de dinero, llama sin costo a la línea del FBI: 1-800-CALL-FBI (1-800-225-5324). También puedes contactar al FBI a través de sus oficinas locales o en la embajada o consulado de Estados Unidos más cercano.