Press release available in both English and Spanish.

SAN JUAN, PR—Special Agent in Charge Rafael A. Riviere Vázquez of the San Juan Field Office of the Federal Bureau of Investigation (FBI) has announced an increase in the number of Ponzi schemes reported in Puerto Rico.

“We have seen an increase in these types of crimes recently and we worry that the victims are mainly our more vulnerable, older citizens,” said Riviere. “The FBI San Juan Field Office has a specialized team that investigates these complaints, and we are launching an awareness campaign to alert the public of what these schemes are and what to do to avoid becoming a victim,” he added.

The following information can be found in the flyer in Spanish attached to this release:

What is a Ponzi Scheme?

“Ponzi” schemes promise high financial returns or dividends not available through traditional investments. Instead of investing the funds of victims, however, the con artist pays “dividends” to initial investors using the funds of subsequent investors. The scheme generally falls apart when the operator flees with all the proceeds or when enough new investors cannot be found to allow the continued payment of “dividends.”

This type of fraud is named after its creator—Charles Ponzi of Boston, Massachusetts. In the early 1900s, Ponzi launched a scheme that guaranteed investors a 50 percent return on their investment in postal coupons. Although he was able to pay his initial backers, the scheme dissolved when he was unable to pay later investors.

Tips for Avoiding Ponzi Schemes:

• Be careful of any investment opportunity that makes exaggerated earnings claims.
• Exercise due diligence in selecting investments and the people with whom you invest—in other words, do your homework before investing your money.
• Consult an unbiased third party—like an unconnected broker or licensed financial advisor—before investing.
• Make sure the company is registered in the Office of the Commissioner of Financial Institutions (OCIF, for its acronym in Spanish) by calling 787-723-8445 or toll free 1-800-981-7711.

Tips and information assist the FBI and its federal, state, and local law enforcement partners. Citizens with information are asked to contact the FBI San Juan Field Office at 787-987-6500, or to submit tips through the FBI’s Internet complaint portal at Tips.FBI.Gov Tipsters can remain anonymous.

Still have questions? We have answers! email us at San_Juan_Media_Team@fbi.gov

FBI Advierte Sobre Alza En Incidencia De Estafas Ponzi En Puerto Rico

SAN JUAN, PR—El Agente especial a Cargo de la Oficina de San Juan del Negociado Federal de Investigación (FBI), Rafael A. Riviere Vázquez, ha anunciado un alza en el número de estafas Ponzi reportadas en Puerto Rico.

“Hemos visto un alza reciente en este tipo de crímenes y nos preocupa que las víctimas son mayormente adultos mayores, que son nuestros ciudadanos más vulnerables.” indicó Riviere. “El FBI San Juan cuenta con un equipo especializado que investiga estas querellas, y estamos lanzando una campaña de concienciación para alertar al público de lo que es esta estafa y qué hacer para evitar convertirse en una víctima.” añadió.

La siguiente información también se encuentra en el boletín informativo que se acompaña a este comunicado:

¿Qué es una estafa Ponzi?

Las estafas “Ponzi” prometen inversiones con alto rendimiento y dividendos que no están disponibles a través de modelos de inversión tradicionales. Sin embargo, en lugar de invertir el dinero de las víctimas, estos estafadores pagan “dividendos” a los inversionistas iniciales con el dinero de inversionistas subsiguientes. Por lo general, el esquema se desploma cuando el estafador huye con todo el dinero o cuando no consigue suficientes inversionistas nuevos para seguir pagando los “dividendos”.

Este tipo de fraude recibe su nombre por el creador de este esquema —Charles Ponzi de Boston, Massachusetts. A inicios de los 1900s, Ponzi se inventó un esquema que garantizaba a sus inversionistas un 50% de ganancia sobre su inversión en forma de cupones postales. Aunque pudo pagar a sus primeros inversionistas, el esquema se disolvió cuando no pudo pagar a los inversionistas subsiguientes.

¿Cómo evitar ser víctima de una estafa Ponzi?

• Cuidado con oportunidades de inversión que prometan ganancias exageradas.
• Haga las debidas diligencias a la hora de decidir en qué invertir y a través de quién lo hace. Es decir, dese a la tarea de informarse bien antes de invertir su dinero.
• Consulte a un tercero imparcial—como un corredor de inversiones o consejero financiero no relacionado a la inversión—antes de invertir.
• Asegúrese de que la compañía con la que piensa invertir está registrada en la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) llamando al 787-723-8445 o libre de cargos al 1-800-981-7711.

Las confidencias e información ayudan al FBI y a sus colegas federales, estatales y locales en el desempeño de sus funciones. Por ello, se le solicita al público que contacte a la Oficina de San Juan del FBI al 787-987-6500, o reporte confidencias a través de la línea de pistas (tips) del FBI, disponible en la página de Internet Tips.FBI.Gov.

¿Aún tiene preguntas? ¡Nosotros tenemos respuestas! Envíe un correo electrónico a San_Juan_Media_Team@fbi.gov