El FBI de Denver organizó un chat en vivo y en español por Twitter para responder a preguntas sobre estafas comunes que se hacen usando las redes sociales y que están dirigidas a la comunidad hispana. Durante esta plática, un agente especial supervisor, un analista de inteligencia y un equipo de lingüistas respondieron a las preguntas proporcionando información sobre dichas estafas.

Cada año, la actividad fraudulenta le cuesta al público miles de millones de dólares, y los delincuentes están constantemente buscando nuevas maneras de estafar y obtener dinero de personas inocentes. El informe del Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI sobre crímenes en línea de 2022 demostró que 11,683 habitantes de Colorado reportaron pérdidas por un total de $178,389,862. Se perdieron más de $128 millones en estafas de inversiones, correo electrónico empresarial comprometido y fraude de asistencia tecnológica. Los habitantes de Colorado mayores de 60 años reportaron más de $66 millones en pérdidas. En Wyoming, hubo 863 reportes con un total de $17,980,141 en pérdidas. En 2022, las tres estafas más comunes reportadas en Wyoming fueron: inversiones, correo electrónico empresarial comprometido y la violación de datos personales, ocasionando pérdidas de más de $12 millones. En Wyoming, los grupos con más pérdidas incluyen a las personas mayores de 60 años y de entre 30 y 39 años.

Lo mejor que debe hacer el público para prevenir estos crímenes es ser consciente y tener cuidado con cualquier oferta que luce demasiado buena para ser verdad. Hacer una pausa y tomar algunos pasos simples puede evitar que las personas se conviertan en víctimas de estafadores astutos y así, ahorrarse una gran cantidad de dinero, tiempo y problemas.

La sesión de preguntas y respuestas de una hora de duración generó un diálogo informativo con consejos para que el público detecte y se proteja de dichas estafas, y cómo las victimas pueden denunciarlas al IC3.gov. Una transcripción de la conversación se incluye a continuación. La conversación se puede leer en @miFBIDenver, o buscando el hashtag #miFBIDenverEnVivo en Twitter o a través de un sistema de búsqueda en Internet.

Transcripción:

¿Qué tipos de estafas investiga el FBI?

El FBI investiga varias estafas, por ejemplo, las estafas románticas, estafas de criptomonedas, fraudes de inversión, y el robo de información privilegiada, entre otras.

¿Cuándo investiga el FBI estafas en vez de otras agencias?

El FBI puede investigar cualquier caso que involucre violaciones de las leyes penales federales. Por lo general, el FBI trabaja en conjunto con otras agencias federales. Otras agencias federales, estatales y locales también pueden investigar estafas y fraudes si existe un estatuto penal aplicable en su jurisdicción.

¿Cómo encuentran el estafador?

El FBI agota todos los esfuerzos para localizar a los criminales llevando a cabo una investigación rigurosa.

¿Qué sugieren para poder detectar y evitar las estafas?

Resista cualquier presión para actuar apresuradamente. Antes de enviar dinero, lleve a cabo una investigación independiente en lugar de utilizar el vínculo o código QR proporcionado. Si piden que utilice una aplicación nueva, descárguela por medio de su tienda de aplicaciones habitual y no del enlace proporcionado. Si le piden que pague dinero adicional en forma de impuestos o de honorarios para que pueda retirar fondos, es una estafa.

¿Cómo puedo verificar la autenticidad de una dirección de correo electrónico?

Coloque el ratón sobre la dirección de correo electrónico para determinar si el dominio es diferente al que se refiere el correo electrónico. Lleve a cabo una investigación independiente para determinar el dominio probable de esa entidad y vea si coincide.

Cuando veo un post en redes sociales solicitando donaciones para personas pasando por un tiempo difícil, como GoFundMe, ¿cómo puedo estar seguro que estoy donando a una organización benéfica o una causa verdadera?

Lleve a cabo una investigación independiente por medio de un buscador y lea las reseñas de la organización de beneficencia antes de donar dinero.

¿Cómo sé si la persona que me llamó es un representante oficial o un estafador?

En la mayoría de los casos, si Ud. recibe una llamada de una compañía y se cuestiona si es estafa, puede llevar a cabo una investigación independiente para obtener un número de teléfono de atención al cliente y llamar a ese número para preguntar acerca del asunto.

¿Cómo puedo detener las robollamadas?

Puede bloquear el número de teléfono o reportarlo a su proveedor de servicio móvil. Existen varias aplicaciones que bloquean las robollamadas. Si es un número desconocido, no conteste la llamada. Si la persona que llama tiene información importante, dejará un mensaje de voz.

¿Qué debo hacer si me estafaron y perdí dinero?

Comuníquese con su banco inmediatamente para determinar si la transferencia bancaria se puede cancelar si es que ya se transfirió. Presente una denuncia en ic3.gov.

¿Qué hago si mi información ha sido robada?

Dependiendo del tipo de estafa, cambie sus contraseñas afectadas, revise sus reportes de crédito y consulte con su banco acerca de cambiar sus cuentas bancarias si los estafadores lograron accederlas. Como parte de cualquier investigación, el FBI trabajará para identificar los fondos que se puedan recuperar y trabajará para recuperar los fondos de las víctimas.

No sabía que me robaron mi identidad hasta que no pude completar mi declaración de impuestos porque una ya había sido declarada. ¿Cómo puedo determinar si mi identidad ha sido robada?

Monitoree su reporte de crédito continuamente y esté alerta cuando comparte su información personal.

¿Cómo me puedo asegurar que el enviar o transferir dinero a otra persona es seguro?

Si alguien que usted conoció en línea le solicita enviar dinero y no se han conocido en persona, tenga cuidado. Haga su investigación independiente y tenga cuidado al enviar dinero a desconocidos.

¿Cómo puedo presentar una denuncia?

Visite ic3.gov, haga clic en “presentar una queja”, seleccione el tipo de estafa o fraude que desea denunciar, llene el formulario y envíelo.

¿Qué información necesito para presentar una denuncia?

Cualquier información de contacto del estafador, la cantidad de dinero involucrado, las cuentas a las cuales el dinero fue enviado, los sitios red o las aplicaciones que se usaron, dirección de criptomoneda (si procede) y la cronología de los eventos.

¿Cuál es la estafa más común que investiga el FBI?

Últimamente, el FBI ha notado un aumento en estafas románticas, estafas de asistencia técnica y estafas de inversión en criptomonedas. En el 2022, hubo 800, 944 denuncias y se registraron pérdidas por $10.3 mil millones. En Colorado, según el reporte del IC3, las estafas más comunes para los consumidores son estafas de inversiones, de asistencia técnica, y las de romance. En Wyoming, son las estafas de inversiones y violaciones de datos personales.

¿Dónde puedo aprender más sobre estafas y fraudes?

Puede obtener información acerca de diferentes tipos de estafas y fraudes en inglés en Common Scams and Crimes — FBI o en español en la página de la FTC.