La Oficina Regional en Denver del Buró Federal de Investigaciones (FBI por sus siglas en inglés) advierte que a medida que las criptomonedas se vuelven más populares, el número de víctimas de estafas de criptomonedas sigue aumentando a la par con las pérdidas financieras. Los investigadores de la oficina del FBI en Denver han notado una nueva tendencia en la que los adultos mayores se ven atrapados en estafas de cripto inversión, mayormente relacionadas con Tether (USDT) y USD Coin (USDC).

En el típico escenario, la víctima es abordada en una plataforma de redes sociales, aplicación de citas o foro de discusión y se le ofrece la oportunidad de invertir en criptomonedas. La víctima es guiada a un enlace o número de teléfono para que cree una cuenta de inversión. Esto es una estafa, porque ese enlace o número de teléfono es controlado por el estafador, quien ha creado un sitio web ficticio. Una vez que la víctima transfiere los fondos, el estafador desaparece con el dinero.

A nivel nacional, de las pérdidas por estafas de criptomonedas reportadas que comenzaron en las redes sociales, en su mayoría son estafas de inversión. Desde el 2021, $ 575 millones de todas las pérdidas por estafa de criptomonedas que se han reportado a la Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en Ingles) fueron por falsas oportunidades de inversión, mucho más que cualquier otro tipo de fraude. Más de 46,000 personas han reportado haber perdido un total de más de un billón de dólares en criptomonedas. Las pérdidas reportadas en el 2021 fueron casi 60 veces más que en el 2018.

En el 2021, los residentes de Colorado reportaron haber perdido casi $25 millones por estafas de inversión, según el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI (IC3 por sus siglas en inglés). Los residentes de Colorado mayores de 60 años perdieron más dinero por estafas que cualquier otro grupo.

Aquí hay algunos ejemplos de estafas recientes de inversión en criptomonedas a víctimas en Colorado:

• Un hombre de 52 años, de Aurora, perdió aproximadamente $600,000 en un esquema de fraude para invertir en Tether.
• Una mujer de 61 años, de Denver, perdió aproximadamente $1.3 millones en un esquema de fraude para invertir en Tether.
• Un hombre de 62 años, de Evergreen, perdió aproximadamente $350,000 en un esquema de fraude para invertir en Tether.
• Una pareja de Parker, ambos de casi 50 años, perdió aproximadamente $1.2 millones en un esquema de fraude para invertir en Tether.
• Un hombre de 53 años, de Timnah, perdió aproximadamente $600,000 en un esquema de fraude para invertir en USD Coin.

“A medida que más personas usan e invierten en criptomonedas, más estafas de criptomonedas vemos”, dijo el agente especial a cargo Mark Michalek. “El FBI investigará las denuncias de estafas de criptomonedas, pero la mejor estrategia es evitar a toda costa convertirse en víctima. El FBI de Denver quiere que las personas estén al tanto de las señales de advertencia y estén alertas a los métodos que los estafadores usan para intentar atraerlos”.

Las estafas de inversión en criptomonedas a menudo prometen que usted podría “ganar mucho dinero” con “cero riesgos”, y estas a menudo son iniciadas en las redes sociales, aplicaciones de citas en línea u otros sitios webs. Estas estafas pueden ser iniciadas con un mensaje de texto, correo electrónico o llamada que llegan de forma inesperada. Con respecto a las estafas de inversión, la criptomoneda es importante por dos razones: puede ser la inversión y el pago.

Específicamente, Tether (USDT) y USD Coin (USDC) están vinculados al dólar estadounidense; Nunca le crea a nadie que le ofrezca rendimiento de su inversión en estas criptomonedas.

El FBI de Denver ha detectado dos métodos principales cuando se trata de estafa de inversión en criptomonedas:

• Un supuesto “gestor de inversiones” se pone en contacto con usted. Ellos prometen hacer crecer su dinero, pero solo si compra criptomonedas y las transfiere a la cuenta virtual de ellos. El sitio web para inversión al que lo dirigen parece legítimo, pero es falso, como también lo son sus promesas. Si usted ingresa a su “cuenta de inversión”, no podrá retirar su dinero, o únicamente podrá retirarlo si paga altas multas.
• Un “interés amoroso” virtual quiere que usted le envíe dinero o criptomonedas para ayudárselos a invertir. Eso es una estafa. Inmediatamente después que alguien, quien usted conoció en un sitio web o aplicación de citas le pide dinero u ofrece consejos de inversión, entérese, esa persona es una estafadora. Los consejos y ofrecimientos para ayudarlo a invertir en criptomonedas no son más que timos. Si usted le envía criptomonedas, o dinero de cualquier tipo, lo habrá perdido y, por lo general, no lo recuperará.

Aquí hay algunos consejos para protegerse contra la estafa de inversión en criptomonedas (compilados por el FBI de Denver, IC3 y FTC):

• Los estafadores le garantizan que usted ganará dinero o le prometen grandes pagos con rendimientos garantizados. Nadie puede garantizar eso y mucho menos en tan poco tiempo. Las inversiones de criptomoneda con “bajo riesgo” no existen. Si una empresa o persona le promete que obtendrá ganancias, eso es una estafa. Si la oportunidad de inversión parece ser demasiado buena para ser verdad, probablemente es un fraude. Tenga cuidado con los esquemas para hacerse rico rápidamente.
• Los estafadores hacen grandes afirmaciones sin detalles ni explicaciones. No importa cuál sea la inversión, averigüe cómo funciona y pregunte a dónde va su dinero. Los administradores o asesores de inversiones honestos comparten esa información y la respaldarán con detalles.
• Antes de invertir en criptomonedas, investigue en el Internet el nombre de la compañía o persona y el nombre de la criptomoneda, y también palabras como “review”, “scam” o “complaint”.
• Visite cualquier sitio web de forma independiente en lugar de usar el enlace o el código QR que le proporcionen.
• Si le piden que use una nueva aplicación, descárguela a través de la tienda de aplicaciones que usa de forma habitual, no desde un enlace proporcionado.
• Si se está comunicando vía correo electrónico con un supuesto asesor de inversiones, asegúrese de que él/ella está usando una cuenta de correo electrónico de la compañía.
• Resista cualquier presión para actuar de inmediato. Un asesor legítimo no lo presionará a tomar decisiones apresuradas.

Si cree ser víctima de una estafa de inversión en criptomonedas:

• Presente una denuncia ante el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI en www.ic3.gov.
• Si pagó en criptomoneda, reporte el fraude a la compañía de cambios que utilizó para enviar el dinero.
• Guarde toda la documentación original, correos electrónicos, faxes y registros de todas las comunicaciones, y también la información sobre transacciones financieras.
• Espere nuevos intentos de comunicación. Los estafadores a menudo comparten o venden la información de las víctimas registradas en sus bases de datos.

Para más información:

https://www.ic3.gov/Media/Y2022/PSA221003

https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams

https://www.ftc.gov/news-events/data-visualizations/data-spotlight/2022/06/reports-show-scammers-cashing-crypto-craze