FBI Seeks Information on Wanted Subject Rosita Vilchez
Subject, Believed to be in Peru, Wanted for Scam That Caused Millions of Dollars in Loss for Financial Institutions; Press Release Text Available in Spanish
| FBI Washington October 31, 2013 |
The Federal Bureau of Investigation’s (FBI) Washington Field Office is seeking information on a subject who is wanted on charges of bank fraud, conspiracy to commit bank fraud, and operating a continuing financial crimes enterprise. Rosita Vilchez, formerly of Manassas, Virginia, is now believed to be in Peru. The FBI is offering a reward of up to $6,000, or up to 15,000 Peruvian soles, for information leading directly to the location and arrest of Rosita Vilchez.
From 2002 through 2007, Ms. Vilchez owned and operated a residential real estate agency named Vilchez & Associates, which had its principal office in Manassas, Virginia. Ms. Vilchez was also partial owner of a branch of Mount Vernon Capital Corporation, a loan brokerage business, also in Manassas. Frequently, Ms. Vilchez’s real estate clients were provided loans through Mount Vernon Capital in order for Vilchez & Associates to close real estate transactions.
From 2005 until 2007, while operating her real estate company, Ms. Vilchez and her co-conspirators allegedly submitted fraudulent information to financial institutions in support of residential real estate mortgage applications, making it possible for the borrowers to qualify for loans they could not afford to repay. Ms. Vilchez and her co-conspirators allegedly targeted unsophisticated borrowers who could not read the English-language loan documents they were asked to sign, which contained false statements about the borrowers’ income and assets. Most of these borrowers lost their homes to foreclosure. Ms. Vilchez and her co-conspirators allegedly profited from the numerous transactions they arranged by collecting approximately $7.2 million in gross receipts. It is estimated that the financial institutions suffered losses of tens of millions of dollars.
Although Ms. Vilchez is a United States citizen, it is believed that she moved her family permanently to Peru in 2010. As recently as 2013, while in Peru, Vilchez has continued to offer real estate services to residents of Northern Virginia.
Rosita Vilchez has been known to use the aliases Rosita De Los Milagros Pino Ponce, Rosi Vilchez, and Rosi Pino. Ms. Vilchez was born on May 3, 1974, in Peru, is of Hispanic descent, and is fluent in Spanish. She has black hair and brown eyes and has been known to wear glasses.
Individuals with information concerning Rosita Vilchez are asked to contact the FBI or the nearest American Embassy or Consulate.
Ms. Vilchez was indicted by the United States District Court, Eastern District of Virginia, on September 6, 2012. Criminal indictments are only charges and not evidence of guilt. A defendant is presumed to be innocent until and unless proven guilty.
- FBI wanted poster
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El FBI Solicita Información Referente a Rosita Vílchez a Quien Requiere la Justicia
Se busca a esta persona en conexión con un fraude que causó pérdidas en millones de dólares a instituciones financieras. Se cree que esta persona está en Perú.
La oficina regional del Buró Federal de Investigaciones (FBI, por su sigla en inglés) en Washington D.C. solicita información referente a una persona que requiere la justicia y que ha sido acusada de fraude bancario, asociación ilícita para cometer fraude bancario y manejo de una empresa criminal continua para la comisión de delitos financieros. Se cree que Rosita Vílchez—quien anteriormente radicaba en Manassas, Virginia—se encuentra ahora en Perú. El FBI ofrece una recompensa de hasta $6.000 dólares, o de hasta S/. 15.000 soles peruanos, por información que conduzca directamente al lugar donde se encuentra Rosita Vílchez y que conlleve a su arresto.
Desde el 2002 hasta el 2007 la Sra. Vílchez fue propietaria y manejaba una agencia de propiedades inmobiliarias residenciales conocida como Vílchez & Associates, cuya oficina principal estaba situada en Manassas, Virginia. La Sra. Vílchez era también la propietaria parcial de una sucursal de la corporación Mount Vernon Capital Corporation, un negocio de corretaje de préstamos también ubicado en Manassas. La corporación Mount Vernon Capital a menudo les aprobaba préstamos a los clientes del negocio de bienes raíces de la Sra. Vílchez para que así pudiera la agencia Vílchez & Associates finalizar las transacciones de bienes raíces.
Desde el 2005 hasta el 2007, y mientras manejaba su compañía de bienes raíces, la Sra. Vílchez y sus cómplices supuestamente enviaron información fraudulenta a instituciones financieras para respaldar solicitudes para hipotecas de propiedades inmobiliarias residenciales, y hacer posible que los prestatarios tuvieran derecho a obtener préstamos que no podrían pagar. Los blancos de la Sra. Vílchez y de sus cómplices fueron presuntamente prestatarios ingenuos que no podían leer en inglés los documentos de los préstamos que se les pedía que firmaran y que contenían declaraciones falsas sobre el ingreso y los bienes de los prestatarios. La mayoría de estos prestatarios perdieron sus hogares debido a ejecuciones hipotecarias. La Sra. Vílchez y sus cómplices supuestamente se beneficiaron de las numerosas transacciones que concretaron, ganando aproximadamente $7,2 millones de dólares en ingresos brutos. Se calcula que las instituciones financieras perdieron decenas de millones de dólares.
Aunque la Sra. Vílchez es una ciudadana estadounidense, se cree que en el 2010 mudó a su familia a Perú permanentemente. Apenas en el 2013, mientras la Sra. Vílchez se encontraba en Perú, aún continuaba ofreciendo servicios de bienes raíces a residentes del área norte de Virginia.
Se sabe que Rosita Vílchez ha usado los alias Rosita de los Milagros Pino Ponce, Rosi Vílchez y Rosi Pino. La Sra. Vílchez nació el 3 de mayo de 1974 en Perú, es hispana y habla español con soltura. Tiene cabello negro y ojos color café y se sabe que lleva lentes.
Se les pide a las personas que tengan información referente a Rosita Vílchez que se pongan en contacto con el FBI o con la embajada o consulado de Estados Unidos más cercano.
El 6 de septiembre de 2012 la Sra. Vílchez fue acusada formalmente en el Tribunal Federal de Distrito del Distrito Este de Virginia. Las acusaciones penales son sólo cargos y no una prueba de culpabilidad. Un acusado es inocente hasta que se pruebe su culpabilidad.