Los estafadores internacionales han concebido un tipo de fraude de inversión que supuestamente ofrece grandes rendimientos en poco tiempo. Como parte de esta estafa, afirman tener acceso a “garantías bancarias” que pueden comprar a un costo reducido y vender a un precio mayor.
El FBI dice que el objetivo de este tipo de fraude es convencer a la víctima de enviar dinero a un banco extranjero, donde finalmente se transfiere a una cuenta foránea controlada por el estafador. El dinero de la víctima es utilizado para cubrir gastos personales del estafador, o bien, es sometido al lavado de dinero para hacerlo desaparecer.
Rendimientos de inversión poco realistas
Al vender varias veces las “garantías bancarias”, los estafadores aseguran ser capaces de obtener rendimientos excepcionales sobre la inversión original. Por ejemplo, si $10 millones en “garantías bancarias” se venden con ganancias del 2 por ciento en 10 ocasiones distintas, el vendedor obtendría una ganancia del 20 por ciento. Esta estafa también es conocida en inglés como “roll program”.
Para que el trato sea aún más atractivo, los estafadores afirman que las “garantías” son emitidas por bancos mundiales “preferenciales” o de “primera línea”, de ahí su nombre “garantías de bancos preferenciales”. También se utilizan otros términos que aparentan ser oficiales, como “pagarés de bancos preferenciales” (“prime bank notes”, en inglés).
Relaciones falsas
El FBI dice que los documentos legales utilizados en estas estafas generalmente requieren que la víctima firme acuerdos de confidencialidad y no divulgación, ofrecen rendimientos sobre la inversión en “un año y un día” y afirman utilizar formularios requeridos por la Cámara Internacional de Comercio (ICC, por sus siglas en inglés). Por el contrario, la ICC ha emitido una advertencia para alertar a los posibles inversionistas afirmando que este tipo de inversiones no existen.
Aunque es cierto que los bancos extranjeros utilizan instrumentos financieros denominados “garantías bancarias”, similares a las cartas de crédito usadas por bancos estadounidenses para asegurar el pago de bienes en el comercio internacional, dichas garantías bancarias no se venden o intercambian en ningún tipo de mercado.
Cómo evitar ser una víctima:
Considerar detenidamente antes de realizar cualquier inversión. Es importante tener cuidado con cualquier plan que ofrezca rendimientos inusualmente altos en la compraventa de cualquier instrumento emitido por “bancos preferenciales” (“prime banks”, en inglés).
Al igual que con cualquier otro tipo de inversión, es importante llevar a cabo la investigación necesaria y verificar de forma independiente la identidad de las personas involucradas, la veracidad del trato y la existencia de los instrumentos financieros en los que se planea invertir.
Tener cuidado con transacciones de negocio que requieran acuerdos de confidencialidad y no divulgación diseñados para evitar que se verifique la información del trato de forma independiente.
