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Cuidado con las estafas bancarias

Cuidado con las estafas bancarias


Cuidado con las estafas bancarias

Las personas que llevan a cabo estafas bancarias afirman que el Gobierno de los Estados Unidos o el Departamento del Tesoro controlan ciertas cuentas bancarias (designadas comúnmente como “Cuentas Directas del Tesoro de los Estados Unidos”) destinadas a los ciudadanos estadounidenses, a las que se puede tener acceso enviando cierta documentación a las autoridades estatales y federales.

El FBI dice que los estafadores frecuentemente hacen referencia a distintas teorías jurídicas desacreditadas y utilizan distintos nombres para referirse a la estafa, como “amortización”, “hombre de paja” o “aceptación de valor” (que en inglés corresponden a los términos “redemption”, “strawman” y “acceptance for value”, respectivamente).

Existen entrenadores y sitios web que cobran altas cuotas por enseñar a individuos a llevar a cabo este tipo de estafa. Comúnmente insinuarán que algunas personas han podido saldar sus deudas o realizar compras de automóviles y casas exitosamente. Cuando la estafa no resulta exitosa, atribuyen la falla a que el individuo no siguió las instrucciones en un cierto orden o porque no presentó el papeleo en el tiempo requerido.

Esta estafa utiliza principalmente documentos financieros falsos que aparentan ser legítimos. Comúnmente se refieren a dichos documentos como “letras de cambio”, “bonos pagaré”, “bonos de indemnización”, “bonos de compensación”, “letras de cambio a la vista”, o “garantías de contralor”.

Además utilizan algunos documentos oficiales con propósitos distintos a los previstos, como los formularios 1099, 1099-OID y 8300 del IRS. Esta estafa suele mezclar terminología jurídica y seudo-jurídica para aparentar su legalidad. Es posible que se utilicen notarios para que el fraude parezca más legítimo. Comúnmente se les solicita a las víctimas de esta estafa que envíen sus documentos al Secretario del Tesoro de los Estados Unidos.

Para evitar este tipo de estafa, el FBI ofrece los siguientes consejos:

  • Mantente alerta al tratar con individuos o grupos que venden paquetes informativos que prometen brindarte acceso a cuentas bancarias secretas.
  • Ten cuidado con individuos o grupos que aseguren que no necesitas pagar impuestos sobre la renta federales o estatales.
  • No creas que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos controla cuentas bancarias para todos los ciudadanos. 
  • No confíes en individuos que digan que las multas de tránsito por exceso de velocidad, infracciones, cuentas por pagar, notificaciones fiscales o documentos similares, pueden ser resueltos escribiendo sobre ellos “aceptación de valor”.
  • Si conoces a una persona que promueve el uso de embargos inmobiliarios para obligar a alguien a aceptar esta estafa, contacta a tu oficina local del FBI.

Ayuda al FBI a combatir el fraude bancario. Puedes contactar al buró las 24 horas del día todos los días del año.

Previo

01.13.11

Nuestra misión

El FBI es una organización de seguridad nacional que responde a amenazas y que es regida por la recopilación e interpretación de información. Su misión es proteger y defender a los Estados Unidos contra amenazas terroristas y de inteligencia extranjera, defender y hacer cumplir las leyes del código penal de los Estados Unidos, y proporcionar liderazgo y servicios de justicia penal a agencias federales, estatales, municipales e internacionales, así como otros socios.

 

Cómo contactar al FBI

Phone and LaptopEl FBI es una agencia federal de investigación e inteligencia con jurisdicción sobre una gran variedad de delitos federales, incluyendo asuntos de seguridad nacional como terrorismo y espionaje, secuestro o extravío de menores, crimen organizado, corrupción pública, y delitos cibernéticos/informáticos.

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